硬是不怕骗？武胜农商银行一储户“铁了心”往返城区5家网点要求提前支取61万大额...

谢歌说事

广安身边事
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                                     硬是不怕遭骗？
   武胜农商银行一储户“铁了心”往返城区5家网点要求提前支取61万大额存款为那般？


             谢歌说事


      近日，广安市武胜县农商银行一储户硬是“铁了心”！该储户竟然在一天之内连续往返了城区5家网点，要求提前支取61万大额存款。这一异常行为引起了网点工作人员的高度警惕。4月8日，在武胜农商银行城区5个营业网点柜面人员联合“爱心接力”之下，为这位老年客户及时止损了61万元大额存款。一时间，武胜县农商银行对老年客户的这一优质服务的消息更是在武胜当地被传为佳话。



      4月8日13点26分左右，武胜农商银行惠民支行网点柜面受理了一位神色匆匆的老年客户张某（化名武胜本地人，60岁）手持11张储蓄定期存单，合计本金约61万元，客户要求，要提前支取并存入名下一张社保卡中。

     柜面人员经初步审核，11张存单均未到期，其中有1张存单在本月20日到期，另外3张将于今年8月左右到期。柜面人员温馨提示，提前支取将损失定期利息不划算。这位客户表示要买房子不担心损失利息，按取款流程柜面人员提示客户在储蓄存单背面填写提前支取的身份证件，在客户填写过程中，柜面人员再次确认取款资金较大，其取款的具体用途时，客户含糊其辞，一会说要买房、要装修，一会又说女儿又要生孩子等。大堂经理和柜面人员一起上前提醒客户不要上当受骗，以免一生的心血付诸东流，并请客户提供其女儿的电话进一步核实，客户称女儿的电话记不到，柜面人员再次征求微信核实，客户又称手机是老年机没得微信。



       一直保持着高度警惕的柜面人员从客户慌张的神态和用途不定的说辞上确定，客户很有可能深陷诈骗份子的圈套，遂以老年客户大额存款支取需进一步核实为由，请客户后续提供相关资料后再到柜面办理。客户见柜面人员询问太多，又收起存单离开网点大厅走到网点外。



      银行大堂经理随后观察到，该客户离开大厅后站在网点外的一棵大树后谨慎地在通话，大堂经理第一时间将该情况反馈给网点人员，网点人员立即将该客户疑是被诈骗的基本信息发送在微信工作群内，大堂经理也将该客户的背影传到工作群内。



       当日14点32分左右，武胜农商银行弘武支行再次受理该客户提前支取大额存单的业务要求，因及时看到工作群内的异常消息，再次对客户进行防诈骗知识宣传和用途核实，并提醒客户提前支取将损失1万多利息，请客户慎重考虑。



     客户见柜面人员反复询问，再次走出营业大厅。大堂经理经周边观察该客户在网点旁的一个小巷子内拨打电话，且听对方疑是外地人讲的普通话。该客户拨打电话后再次返回网点执意说自己急着用钱，损失利息也要支取。柜面人员看客户神色着急更坚信可能被不法份子洗脑，为避免客户损失再次以大额存单提前支取需提供亲属电话进一步核实为由拒绝办理。客户见柜面人员态度坚决，嘟囔了一句取不到就算了，遂离开该网点。



      当日16点40分左右，该客户再次到武胜农商银行万通支行办理该业务，该网点工作人员因未及时查看群消息，经询问资金用途并审核身份信息无误后，为客户提前支取了其中留有密码的储蓄存单共约25万元，当即转入名下社保卡内，该客户取款后立即离开大厅。此时，大堂经理留意到，该客户背影疑为工作群内发布的疑是诈骗客户，经留意观察，该客户取款后未立即离开，在网点旁的大树下拨打电话并不时张望，大堂经理遂引起警觉，将该异常情况反馈给该网点人员。



      柜面人员立即查看工作群内消息并对该客户社保卡以疑是被诈骗为由临时限制非柜面业务，后该客户返回网点称自己在取款机上转不账，大堂经理及网点人员再次对客户进行反电诈知识宣传，并询问客户转给谁。该客户表示要给姐姐在海南买房子，网点人员发现与之前取款时说的用途为要生意开超市不一致遂提醒客户多核实一下对方身份后再进行转款操作，并告知客户今天时间晚了可能转不过去让客户再考虑后再来办理，客户只好神色凝重地离开了该网点。




      后经工作群内共享信息显示，该客户次日（4月9日）在武胜农商银行城区5家网点内均有往来要求提前支取该笔存款，且网点人员拨打其预留手机号，该手机号一直无人接听。

     在谈及武胜农商银行这一为客户止损的“佳话”时，该行一位领导表示：

     在以后的工作中，仍将一如既往地对各个网点保持提醒：网点人员要多核实多留意客户异常行为，尤其是老年客户，要将反电诈、反洗钱知识为客户宣传得更深入、更透彻，并及时将异常客户情况共享在工作群内，以便更好的保证客户资金安全，防范电信网络诈骗，不给犯罪分子可乘之机。

     （诚谢！武胜农商银行为“谢歌说事”栏目提供相关信息）

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